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離岸銀行賬戶規(guī)范操作指南

離岸賬戶銷戶容易，開戶難，對(duì)于離岸賬戶還未被凍結(jié)的中小外貿(mào)商更應(yīng)該“且行且珍惜”。下面鷹飛國際為大家分享幾條可參考的離岸賬戶規(guī)范操作指南。

一、背景真實(shí)，正常交易

有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要!目前，大量注冊(cè)在CRS交換轄區(qū)，且沒有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

二、不與高危地區(qū)、國家交易

每家銀行都有自己的高危名單，具體如下：

包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其、巴基斯坦等。

三、盡量少或者不與個(gè)人交易

公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。

四、 不要長期不活動(dòng)

離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷。

五、不要參與非法交易

非法交易大部分人都是不會(huì)去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果不是很清楚對(duì)方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙!因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。

此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。

六、 確保能夠正常接收銀行信息

確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

七、 香港離岸公司不要再做零申報(bào)

大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會(huì)期間發(fā)布的稅收?qǐng)?bào)告顯示，目前CRS進(jìn)度比預(yù)期還要快速，首輪國家間信息交換將會(huì)在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個(gè)。