注冊(cè)BVI公司后如何開銀行賬戶

2019/11/18 來源：http://m.linksdigg.com 編輯：Administrator

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BVI公司注冊(cè)好以后，如果您是做外貿(mào)，或者做投資，接下來要做的最重要的事情就是銀行開戶。現(xiàn)在很多客戶會(huì)在注冊(cè)之前就關(guān)注銀行開戶的問題，那么，BVI公司可以在哪些銀行開戶？麻煩嗎？有哪些要求？鷹飛為您全面解析。

注冊(cè)BVI公司后如何開銀行賬戶1

BVI公司可以在哪些銀行開戶

BVI公司可以開戶的銀行很多，主要分為以下幾類：

1、內(nèi)資銀行：招商、交行、平安、浦發(fā)開OSA離岸賬戶，民泰、稠商、寧波銀行等很多銀行開NRA境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶。

2、外資銀行：匯豐、渣打等境外銀行在大陸設(shè)立的支行。

3、香港銀行：香港匯豐目前可以接受開戶。恒生、渣打等香港許多銀行基本不接受BVI公司開戶。

4、歐洲銀行：塞浦路斯銀行、瑞士富帝銀行等

5、新加坡銀行：星展、大華、華僑等

BVI公司開銀行賬戶麻煩嗎

BVI公司股東董事資料保密，加上反洗錢組織加大力度調(diào)查洗錢，以及之前有銀行出現(xiàn)過詐騙洗錢被銀監(jiān)會(huì)查到罰款暫停辦理業(yè)務(wù)等，相關(guān)銀行對(duì) BVI 公司的開戶有所收緊調(diào)整，因此相對(duì)來說，開戶比較麻煩一些。主要表現(xiàn)以下幾種情況：

1、需要查冊(cè)：查冊(cè)公司的真實(shí)性合法性，這樣的話，對(duì)客戶而言，很可能會(huì)產(chǎn)生額外的支出，也就是查冊(cè)費(fèi)。比如HSBC10000港幣，招商銀行需要到指定的第三方公司出具查冊(cè)報(bào)告。銀行查冊(cè)費(fèi)也會(huì)隨政策而調(diào)整，具體以最新銀行通知為準(zhǔn)。

2、BVI公司銀行開戶需要嚴(yán)格審查股東董事背景，一般都需要有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，能提供出業(yè)務(wù)證明地址證明，年齡最好不要太小，也不要太大，這點(diǎn)尤其是香港的銀行非常看重。

3、由于查冊(cè)麻煩，或者為了控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)、或者不熟悉BVI公司開戶文件，某些銀行無法辦理BVI公司開戶。比如香港恒生銀行、香港交通銀行、杭州銀行等。

4、NRA開戶銀行很多需要提供中文翻譯件，BVI公司文件為英文，所以這部分就難辦一點(diǎn)，有的銀行還需要翻譯公司蓋章，這種要求對(duì)于客戶而言，不僅麻煩，而且會(huì)產(chǎn)生額外的翻譯費(fèi)。

BVI公司在銀行開戶的要求

由于注冊(cè)成立 BVI 公司后檔案資料無法查詢，因此國際官方機(jī)構(gòu)約定，相關(guān)銀行在開立銀行帳戶時(shí)要求如下：

（1）BVI 公司股東需向銀行提供個(gè)人地址證明（水、電、電話費(fèi)、銀行月結(jié)單等）及本身公司地址證明。

但由于該等 BVI 公司是新公司，不可能有本身公司地址證明，故銀行要求提供股東擁有之其它公司地址證明，再加上閣下乃該其它公司的股東之證據(jù)（例如注冊(cè)證明書或商業(yè)登記證等文件）。

（2）BVI 公司開戶銀行要求閣下提供出具： BVI 公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)證明文件、BVI 公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)資格證書、 BVI 公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)推薦函。

BVI公司銀行開戶需要的資料

開立BVI公司銀行賬戶，無論香港銀行賬戶，還是國內(nèi)離岸銀行賬戶，一般需要提交以下資料：

1. BVI公司文件：包括注冊(cè)證書、公司章程、董事在職證明Incumbency、股票、首任董事委任書、首次董事會(huì)議記錄、股東名冊(cè)、董事名冊(cè)等公司全套資料含印章。NRA開戶銀行基本上都還要提供所有文件中文翻譯件(有的要翻譯公司蓋章)，個(gè)別銀行不需要比如杭州民泰。

2. 董事資料：身份證明文件（身份證、護(hù)照或港澳通行證）、住址證明文件（信用卡對(duì)賬單、駕照或水電煤氣等公用事業(yè)繳費(fèi)單）；公司業(yè)務(wù)簡介：一般包含公司主要從事哪方面業(yè)務(wù)、主要合作伙伴、資金來源、預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額、公司詳細(xì)聯(lián)系方式；業(yè)務(wù)證明文件（貿(mào)易合同、發(fā)票、裝箱單、報(bào)關(guān)單）等;

3. 開立香港銀行賬戶，銀行還需要香港注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具CPA核證本。

BVI公司銀行開戶費(fèi)用

由于銀行政策隨時(shí)調(diào)整，常見開戶銀行目前收費(fèi)情況整理如下，僅供參考。

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